您是明智的投资者吗?

 

 

参加测试!回答以下5个问题,学习一些好的投资方法。

1.我进行投资决策的依据是:

  • a) 家人和好友的意见。
  • b) 财务顾问或财务策划师的建议。

b) 无论是自己管理帐户,还是在专业帮助下进行投资,明智的投资者都知道:最好的做法是听取财务顾问或财务策划师的建议。研究表明,听从财务顾问指导的投资者财务状况更健康1。提出问题并确定您的投资方向。

提示:

  • 通常,投资者并不了解自身的投资情况,或者会进行与其目标相背离的投资。这会导致什么后果呢?他们的投资完全依赖于自身的知识。您可向投资顾问进行咨询,为投资奠定坚实基础。他们会帮助您确定自身的情况,找到最适合您的投资产品。
  • 您喜欢投资吗?您了解金融知识吗?可供选择的产品成千上万!亲自研究可能适合您自身情况的投资。

2.在我的投资组合中...

  • a) 我的所有投资都集中在一个回报丰厚的领域。
  • b) 每种投资产品都持有一点。我不想承担风险。
  • c) 我做出符合自身目标和情况的决策。

c) 明智的投资者会谨记其投资目标和可接受的风险水平。多样化投资可减少投资组合的不确定性。您应该进行不同类型的投资,分散在不同的行业领域和国家/地区,以及多种资产类别。

提示:

  • 我们不可能准确预测哪些投资将有最好的表现。过去的业绩也无法预示未来的结果。
  • 即便您没有太多钱进行投资,某些投资产品(例如分离式保本基金)也可让您得益于股票市场的回报潜力。
  • 在开始投资之前,请进行认真研究。

3.投资多样化会提高投资损失的机率。

  • 正确或错误?

错误。

提示:

  • 不要把所有鸡蛋都放在一个篮子里!为了提高投资回报率,您应该建立由不同类型投资构成的投资组合,每种投资都具有不同特点,符合您的需求和投资情况。
  • 多样化是一种好策略,但不可走极端。如果您投资过多种类的基金或投资品种,可能存在投资过于分散的风险。如果您对投资没有全盘考虑,您可能多次投资同一种产品,降低投资策略的效率。

4.当我在股票市场上投资时,我通常具有以下特点...

  • a) 情绪冲动:当股价开始下跌时,我会马上抛出。
  • b) 耐心:无论市场如何波动,我都不会改变策略。

b) 明智的投资者会控制自己的情绪冲动,坚持他们的长期策略,从而最终达到目标。

提示:

  • 虽然市场波动可能带来很大压力,但它是投资必然存在的一部分。当市场波动时,不要忘记投资的黄金定律:回报要随着时间推移才能取得。正因为如此,投资者应该获得专业人员的指导和支持,这一点非常重要,因为专业人员知道最佳操作时机。
  • 通常在刚经历调整之后,市场的表现最佳。如果您在这些时间没有进行投资,可能会错过机会。
  • 另一方面,过度乐观和自信也可能导致决策失误。因此,坚持贯彻自己的投资策略及类型至关重要。

5.我退休时...

  • a) 将根据我的新需求进行投资,让资金继续增长。
  • b) 不再是投资的时机。我将让资金安全保存在我的帐户里。

a) 继续投资将帮助您最充分地利用退休积蓄,让它们尽可能长时间地产生回报。

提示:

  • 经济和当前利率会影响您投资组合的回报。投资情况考虑到了您的新需求,帮助您找到正确的策略并实现一定程度的多样化。您的投资组合应该具备成长型证券的回报潜力,而不是短期投资或固定收入证券。
  • 通过确定投资退出策略,建立短期和长期的投资策略。退休有多个不同阶段,有些阶段更为积极。应该根据需求选择您的投资。

有关于投资的问题吗?请联系我们,以获取我们投资代表的个性化建议。

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2013年9月由SOM创建的在线问卷调查。